איך לחבר את קלוד לחשבון הבנק

המסלול הקצר: מחברים את הבנק לקלוד דרך MCP

רוצים לדעת לאן הכסף הולך, בלי להתחיל מבניית מערכת? זה המסלול בשבילכם. מחברים את הבנק והאשראי ל-Financy, מוסיפים אותו לקלוד כקונקטור, ושואלים בעברית. אין צורך בקלוד קוד או בהעתקת מפתחות API.

קישור שותפים: הרשמה מזכה עשויה להניב לנו עמלה.

לוחצים ״התחילו״ ונרשמים. כבר יש חשבון? מתחברים אליו, לא פותחים כפילות. בתוך Financy עוברים ל״חשבונות״, בוחרים ״הוסף חיבור״ ואת הבנק שלכם, ומשלימים את האימות במסך הבנק. כרטיסי אשראי מוסיפים בנפרד דרך חברת האשראי.

לפי התיעוד הרשמי, חיבור MCP דורש Starter ומעלה; המסלול החינמי אינו מספיק. ל-Starter יש לקהילת MAX AI קוד הנחה של 10%. לא צריך להוציא מפתח API בשביל המסלול הקצר.

בקלוד פותחים Settings → Connectors → Add → Add custom connector. אם אתם מתחילים מתפריט הפלוס בשיחה, חפשו Connectors ואת אפשרות ניהול הקונקטורים; צילומי המסך כאן מציגים את הדרך דרך ההגדרות.

נותנים לו את השם Financy. בשדה Remote MCP server URL מדביקים את הכתובת הבאה, בלי תוספות:

https://mcp.open-finance.ai/mcp

נכנסים לאותו חשבון Financy שאליו חיברתם את הבנק. קוראים את בקשת הגישה ומאשרים רק אם ההרשאות מתאימות לכם. כשחוזרים לקלוד, ודאו שהקונקטור מופעל ושמופיעים כלים לקריאת חשבונות, יתרות ותנועות. משאירים Needs approval, כדי שקלוד יבקש אישור לשימוש בכלים.

פותחים שיחה חדשה, מוודאים שקונקטור Financy פעיל בה, ומדביקים:

משווים את הרשימה ל-Financy. רק אחרי שהיא תואמת ממשיכים לשאלות על סכומים. אם אין חשבונות, בודקים שהם מחוברים ב-Financy ושהתחברתם לקונקטור עם אותו משתמש. רשימת כלים לבדה אינה הוכחה שהמידע נקרא בהצלחה.

התהליך והצילומים מבוססים על הוראות החיבור הרשמיות של Financy. במסלול הזה לא צריכים את שלבי מפתחות ה-API שבהמשך.

התחברתם. הנה חמש בקשות שבאמת אפשר להשתמש בהן

אלו תבניות לבקשות, לא תוצאות שהובטחו או נמדדו. אשרו גישה רק לנתונים הדרושים, בדקו את התשובות מול המקור ואל תקבלו החלטה כספית על סמך תשובת AI בלבד.

המסלול המתקדם: בונים דשבורד אישי עם קלוד קוד

מכאן עוברים לפרויקט מקומי עם מפתחות API. זה מסלול נוסף, לא תנאי לשימוש בקונקטור. אם נרשמתם במסלול הקצר, ממשיכים עם אותו חשבון Financy ואותו מנוי; אין צורך להירשם או לשלם פעם נוספת בשביל לעבור על המדריך.

סדנה מוקלטת מלאה · 58 דקות

הסדנה המלאה: מחיבור הבנק לבניית דשבורד אישי

צפו בתהליך המלא על המסך: מחיבור הבנק והאשראי, דרך מפתחות API ועד דשבורד עם קלוד קוד. ההקלטה מדגימה את המסלול המתקדם; לחיבור MCP בלבד מספיק המסלול הקצר שמעליה. ההוראות הכתובות מחכות מיד בהמשך.

מעדיפים לקרוא? להוראות צעד אחר צעד ↓

מתרגלים יחד עם הסדנה?

לפתיחת חשבון בפיננסיMAX10 · העתקת הקוד

קישור שותפים של MAX AI · את הקוד מזינים בפיננסי לפני התשלום.

הסדנה המוקלטת·58 דקות·הנגן נטען רק בלחיצה, בלי עוגיות

לבחירת פרק בסרטון ולתקציר הסדנה

פרקים וחותמות זמן

1. 00:00מה הולכים לבנות ולמה API בנקאי הוא שינוי גדול
2. 03:54הדשבורד הפיננסי החי: כך נראית התוצאה
3. 06:27איך החיבור המאובטח לבנק ולאשראי עובד
4. 12:05Financy, רגולציה, אבטחה ומה אפשר לעשות עם הנתונים
5. 20:58הרשמה, חיבור חשבון ושליפת מפתח API
6. 31:57איך שומרים את המפתח בבטחה בקובץ ENV
7. 35:01החיבור המעשי בתוך Claude Code
8. 39:34בניית הדשבורד ושיחה עם הנתונים בעברית
9. 41:35חיבור כרטיסים וחשבונות נוספים
10. 48:07הדגמה חוזרת מאפס והזנת המפתחות
11. 51:00תקלות נפוצות, הרשאות, רענון נתונים וקרדיטים
12. 57:09סיכום וכללי בטיחות לעבודה עם API

מה רואים בסדנה

תקציר ההקלטה: הסדנה מציגה על המסך את התהליך המלא שמפורט במדריך.

• איך Open Finance מאפשר גישה מאובטחת ובקריאה בלבד לנתוני הבנק והאשראי.
• פתיחת החשבון בשירות, חיבור חשבונות הבנק וחיבור כרטיסי האשראי.
• בחירת מסלול שמאפשר API, שימוש בקופון ושליפת מפתח הגישה מההגדרות.
• שמירת המפתח באופן מקומי ומסירתו לקלוד קוד בלי לחשוף אותו בצ׳אט או בקוד.
• בניית דשבורד פיננסי חי עם יתרות, תנועות, קטגוריות, מנויים ותובנות אוטומטיות.
• שאלות מהשידור החי, פתרון תקלות נפוצות וכללי בטיחות לעבודה עם מידע פיננסי.

נכנסים לשירות דרך הקישור למטה ולוחצים ״התחילו״. ההרשמה היא במייל וסיסמה או בחשבון גוגל. אין הבדל, תבחרו מה שנוח. חשוב שתשתמשו בכתובת מייל שאתם באמת נכנסים אליה, כי כל האימותים יגיעו לשם. הקישור נפתח בלשונית חדשה, והמדריך נשאר פתוח כאן.

מה עוד רואים בעמוד הזה

יש שם דוגמאות למה שהמערכת יודעת לזהות: ״חשבונית פתוחה כבר 30 יום״, ״חיוב כפול״, ״הוצאות שיווק״. זה בדיוק סוג הדברים שתקבלו בדשבורד שלכם בסוף המדריך, רק על הכסף שלכם.

מסך אחד, שתי אפשרויות, בערך שתי דקות. ממלאים כתובת דוא״ל וסיסמה ולוחצים ״המשך״, או לוחצים ״המשך עם Google״. מהיר יותר, פחות סיסמאות לזכור, וזו הדרך שאני ממליץ עליה.

שימו לב לאיזה מייל אתם בוחרים

המייל הזה יהיה ה-User ID שלכם בשלב 6. בחרו כתובת שאתם באמת משתמשים בה, לא כתובת ישנה שאתם לא פותחים.

מה קורה מיד אחרי ההרשמה

מאשרים תנאי שימוש (כדאי לקרוא, זו הסכמה משפטית לשיתוף נתונים) ונוחתים בממשק. בסרגל העליון יש חמש לשוניות: סוכן · דשבורד · חשבונות · תשלומים · הגדרות. נעבוד רק בשתיים: חשבונות בשלבים 3-4, והגדרות בשלבים 5-6.

בלשונית ״חשבונות״ לוחצים על ״הוסף חיבור״ ובוחרים את הבנק מהרשימה. התהליך עצמו קורה מול הבנק, לא מול השירות. תזינו את הפרטים שלכם באתר הבנק ותאשרו בקוד שיגיע לטלפון.

מקלידים את שם הבנק בשדה החיפוש, או בוחרים מהלשוניות: הכל 18 / בנקים 14 / אשראי 4.

לוחצים על השורה של הבנק, ואז נפתח חלון של אתר הבנק שבו מתחברים ומאשרים את שיתוף המידע. הספרה ליד כל שם ברשימה היא מספר החשבונות שכבר חיברתם שם, שימושי כשחוזרים להוסיף עוד.

למה כרטיסי האשראי נפרדים?

הבנק מראה שורה אחת ומסכמת: ״חיוב כרטיס אשראי״. הוא לא יודע מה קניתם. הפירוט (מי, מתי, כמה) יושב אצל חברת האשראי. רק אחרי שמחברים אותה קלוד יכול לענות על ״כמה הוצאתי על אוכל״.

כאל, מקס, ישראכרט: כל אחת היא חיבור נפרד. אותו תהליך בדיוק, רק בלשונית ״אשראי״.

איך יודעים מה חסר לכם

פתחו את החשבון בבנק וחפשו שורות ״חיוב כרטיס אשראי״. כל שורה כזו היא כרטיס אחד שצריך לחבר. שתי שורות, שני כרטיסים.

גישת ה-API מאפשרת לקלוד למשוך את הנתונים לתהליך שתבנו, והיא נמצאת במסלול בתשלום. MAX10 נותן 10% הנחה על Starter. כבר בחרתם מסלול בחלק הקצר? אין צורך לשלם שוב; בדקו שגישת ה-API פעילה והמשיכו לשלב 6.

מה בדיוק מקבלים במסלול

חיבורים

עד 6 בנקים וכרטיסים

רענון נתונים

פעם ביום

היסטוריה

12 חודשים אחורה

גישת API

פתוח בתוכנית שלך

לרוב האנשים זה יותר ממספיק. אם יש לכם יותר משישה חשבונות וכרטיסים, תצטרכו מסלול גבוה יותר.

זה החלק שכולם מחפשים ולא מוצאים, כי הוא לא בתפריט הראשי: הגדרות ← גוללים עד הסוף למטה.

בהגדרות החשבון יש אזור ״גישה ל-API״ ובו שלושה שדות: User ID, Client ID ו-Client Secret. אלה שלושת המפתחות שקלוד יצטרך. הערך הרביעי בקובץ, PSU_ID, לא נמצא כאן: זו תעודת הזהות שלכם.

ארבעת הערכים, ומה כל אחד מהם

User ID

המייל שנרשמתם איתו. לא סודי.

Client ID

מזהה האפליקציה שלכם.

PSU_ID

מספר תעודת הזהות שלכם, בלי אפסים מובילים. לא מהגדרות Financy, מהכיס. הבנק דורש אותו כדי לוודא שההסכמה שייכת לבעל החשבון. חלק מהתקן.

Client Secret

הסוד האמיתי. מי שמחזיק בו יכול לקרוא את הנתונים הפיננסיים שלכם.

לא צריך לכתוב שורת קוד. פותחים את קלוד בתיקייה שבה תרצו שהדשבורד יישב, ומדביקים את הבקשה הזאת:

CLIENT_ID=
CLIENT_SECRET=
USER_ID=
PSU_ID=

אחרי שהדבקתם, קלוד מריץ בדיקה ואומר לכם כמה חשבונות הוא רואה. אם המספר תואם למה שחיברתם, סיימתם את החלק הטכני.

מכאן זה כבר שיחה. תגידו לקלוד מה אתם רוצים לראות והוא יבנה, ואם משהו לא מדויק, תגידו לו והוא יתקן. אין כאן טפסים ואין הגדרות.

• ״כמה הוצאתי החודש לפי קטגוריה?״
• ״תראה לי הוצאות חוזרות שאני לא משתמש בהן״
• ״מה צפוי לרדת לי בעשרה בחודש?״

ככה זה ממשיך אצליחיברתי את קלוד לחשבון הבנק שלי

הדשבורד עומד. בפוסט הזה באינסטגרם סיפרתי מה החיבור עושה אצלי מעבר לו: סגירת חשבוניות, תחזית תזרים והתראות על חריגות. זה הכיוון להמשך.

לצפייה באינסטגרם

מילון מונחים

Open Finance

התקן המפוקח שמאפשר לכם לשתף נתוני בנק עם שירות שאתם בוחרים. ההרשאה ניתנת באתר הבנק וניתנת לביטול בכל רגע.

API

דלת שירות שדרכה תוכנה אחת מדברת עם תוכנה אחרת. במקרה שלנו, הדלת שדרכה קלוד קורא את הנתונים בלי שתפתחו אתר.

Client ID / Client Secret

שם המשתמש והסיסמה של הדלת הזאת. מתייחסים אליהם בדיוק כמו לסיסמת הבנק: קובץ מקומי בלבד.

gitignore

רשימה שאומרת למחשב אילו קבצים אף פעם לא לשתף. שם שמים את קובץ המפתחות.

בנקאות פתוחה

השם העממי של הרפורמה שמאפשרת לשתף נתוני בנק ואשראי עם שירות מורשה, לפי חוק שירות מידע פיננסי. Open Finance הוא אותו רעיון באנגלית.

קלוד (Claude)

עוזר הבינה המלאכותית של חברת Anthropic. יש שכותבים ״קלאוד״. קלוד קוד (Claude Code) היא הגרסה שעובדת עם הקבצים במחשב שלכם, וזו שבונה כאן את הדשבורד.

MCP

דרך מסודרת לחבר שירות חיצוני לעוזר AI כמו קלוד או ChatGPT, בלי מפתחות ובלי קוד. כך עובדת הדרך הקצרה במדריך.

סוכן AI פיננסי

עוזר בינה מלאכותית שמחובר לנתוני הבנק והאשראי שלכם, מסכם אותם ומתריע: חיובים שמתקרבים, מנויים, חריגה מתקציב. בדיוק מה שבונים כאן, בהרשאת קריאה בלבד.

שאלות שחוזרות